Ostatnimi czasy na rynku pośrednictwa finansowego coraz częściej słychać głosy zastanawiające się w którą stronę powinien podążać rozwój rynku doradztwa finansowego. W obecnej chwili niestety większość firm doradczych ogranicza się do "czystego" doradztwa, czyli wybierania produktów w konkretnej chwili dla konkretnego klienta. Pozornie jest to właściwe, ponieważ po to przychodzi klient. Chce na przykład dostać najkorzystniejszy kredyt czy też inwestycję w danym momencie. Jednakże czy jest to najlepsze rozwiązanie dla klienta? Przecież klient się na tym nie zna i przychodzi do doradcy po poradę. Otóż kierunek rozwoju wyznaczają takie firmy jak Efect doradztwo finansowe. Ideą ich działalności jest planowanie finansowe, czyli oczywiście dobór najlepszych produktów, ale z uwzględnieniem ich w czasie i miejscu. Jeżeli chodzi o czas, to mam na myśli wiek klienta, jego rozwój, rodzinę, i szereg zmiennych, które go dotyczą. Miejsce natomiast to to, gdzie on się teraz znajduje, etap jego życia, pracę , otoczenie mikro i makroekonomiczne. Do właściwego doboru produktów niezbędna jest analiza tego, co już klient posiada, jak i jego planów na przyszłość. Dlatego też wybrane rozwiązanie finansowe musi być nie tylko najlepsze z ekonomicznego punktu widzenia, ale zarówno najlepsze dla obecnej sytuacji naszego klienta jak i tego co zamierza on zrobić ze swoim życiem w przyszłości. Doradztwo finansowe Efekt berze wszystkie te zmienne. Uważam, że taki właśnie jest kierunek rozwoju firm doradczych i powinniśmy podążać za takimi ekspertami jak Efect doradztwo finansowe.